北京8月29日讯齐鲁银行(601665.SH)近日披露2023年半年度报告。今年上半年，齐鲁银行实现营业收入60.76亿元，同比增长10.88%；净利润20.27亿元，同比增长15.24%；归属于上市公司股东的净利润20.07亿元，同比增长15.49%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润19.24亿元，同比增长11.95%；经营活动产生的现金流量净额200.76亿元，同比增长41.17%。

齐鲁银行表示，本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。

今年上半年，齐鲁银行加权平均净资产收益率12.63%，比上年同期提高0.80个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率12.07%，比上年同期提高0.38个百分点。

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截至今年6月末，齐鲁银行资产总额5,503.65亿元，较上年末增长8.76%；贷款总额2,832.59亿元，较上年末增长10.11%，贷款占资产总额比例51.47%，较上年末提升0.63个百分点；普惠、涉农、绿色贷款增速分别达到13.75%、12.62%、19.20%，高于贷款平均增速。负债总额5,131.72亿元，较上年末增长9.09%；存款总额3,878.39亿元，较上年末增长10.92%，存款占负债总额比例75.58%，较上年末提升1.25个百分点。

今年上半年，齐鲁银行实现利息净收入44.99亿元，较上年同期增长11.57%；占营业收入比重为74.04%，较上年同期增加0.45个百分点。

齐鲁银行利息收入的主要构成部分为发放贷款和垫款、金融投资。今年上半年，齐鲁银行实现利息收入96.27亿元，较上年同期增长11.58%。

该行利息支出的主要构成部分为吸收存款、发行债券、向中央银行借款及同业和其他金融机构存拆放款项。今年上半年，齐鲁银行利息支出51.28亿元，较上年同期增长11.59%。

今年上半年，齐鲁银行实现投资收益5.66亿元，上年同期为5.06亿元。

今年上半年，齐鲁银行计提信用减值损失24.34亿元，较上年同期增长9.81%，以发放贷款和垫款减值损失计提为主。

截至今年6月30日，齐鲁银行不良贷款总额为36.03亿元，不良贷款率1.27%，较上年末下降0.02个百分点；关注类贷款占比1.60%，较上年末下降0.11个百分点。

截至今年6月30日，齐鲁银行逾期贷款30.00亿元，较上年末增加4.49亿元，逾期贷款占贷款总额比例为1.06%，较上年末上升0.07个百分点。该行对逾期贷款从严风险分类，逾期60天以上贷款全部划分为不良贷款，报告期末，逾期60天以上贷款24.38亿元，与不良贷款比例为67.68%；逾期90天以上贷款22.43亿元，与不良贷款比例为62.26%。

截至今年6月30日，齐鲁银行拨备覆盖率302.06%，较上年末提高21.00个百分点；拨贷比3.84%，较上年末提高0.21个百分点。

截至今年6月30日，齐鲁银行资本充足率14.42%，去年末为14.47%；一级资本充足率11.38%，去年末为11.35%；核心一级资本充足率9.67%，去年末为9.56%。

截至2023年6月末，齐鲁银行应付职工薪酬为12.52亿元，上年末为11.85亿元。

今年上半年，齐鲁银行支付给职工以及为职工支付的现金为8.35亿元，上年同期为7.10亿元。

经计算，今年上半年，齐鲁银行员工薪酬福利总额为9.02亿元，上年同期为8.43亿元，同比增长7%。

齐鲁银行于2021年6月18日在上交所主板上市，发行价5.36元/股。齐鲁银行首次公开发行的募集资金总额为24.55亿元，募集资金净额24.16亿元。募集资金在扣除发行费用后，全部用于补充该行核心一级资本，提高该行资本充足水平。

齐鲁银行发行费用总额为3884.91万元，其中保荐机构中信建投证券股份有限公司获得保荐及承销费用2084.71万元。

2022年12月15日，齐鲁银行发布公开发行A股可转换公司债券上市公告书。齐鲁银行本次发行可转换公司债券募集资金总额为800,000万元（含发行费用），募集资金净额799,459.15万元。本次发行可转债募集的资金，扣除发行费用后将全部用于支持本行未来各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充本行核心一级资本。本次发行可转换公司债券募集资金扣除保荐承销费后的余额已由保荐机构（主承销商）中信建投证券股份有限公司于2022年12月5日汇入齐鲁银行指定的募集资金专项存储账户。安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）已对本次发行的募集资金到位情况进行审验，并于2022年12月5日出具了《齐鲁银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集资金到账情况验资报告》（安永华明（2022）验字第60862109_A01号）。